跨境电信网络诈骗犯罪已形成高度专业化、国际化的黑色产业链，其资金流转隐蔽复杂，对社会经济安全构成严重威胁。近年来，我国公安机关通过技术侦查、国际协作与法律严惩，逐步构建起“全链条打击”模式，以下从典型案例、技术手段、国际合作及法律震慑等方面还原追款行动纪实。

一、跨国诈骗集团的运作模式与黑金流向

1. 层级化犯罪结构

以柬埔寨“葛某团队”为例，犯罪集团采用公司化运营，下设引流、业务、讲师、洗钱等多层级团队。业务员通过伪造“股民”身份组建微信群，引流团队以免费荐股诱骗受害者入群，讲师团队则利用专业话术诱导受害者向虚假投资平台注资。后台通过操控涨跌数据，最终关闭平台卷款消失，涉案金额达1.4亿元，受害者超500人。

黑金流向：资金通过洗钱团队经多级账户分流，最终以虚拟货币（如泰达币）或现金形式转移至境外，部分赃款通过境内亲属账户藏匿。

2. 技术支撑与资金隐匿手段

诈骗集团常使用虚假投资App（如“安逸花”“伦敦金平台”），服务器设在境外，通过、社交软件引流。资金流经地下钱庄、第三方支付平台，甚至利用亲属银行卡洗钱。例如，烟台余某案中，团伙通过亲属账户发放工资和提成，资金流向涉及400余个账户，需通过大数据分析锁定关键账户。

二、技术侦查与资金追踪：从“断流”到“追赃”

1. 大数据与人工智能应用

金华警方通过电子数据追踪，结合受害者的资金流水与诈骗团伙的通信记录，锁定境外服务器IP及关联人员。在山东烟台案中，检察机关利用国家反诈大数据平台恢复后台数据，发现被害人信息与境外窝点关联，最终通过同乘轨迹分析锁定主犯。

2. 冻结与追缴机制

警方在侦破过程中同步冻结涉案账户，如“12·30”案中查扣银行卡22万余张、冻结账户28100余个，涉案资金2290亿；桂林警方通过国际协作拦截非法资金5500余万美元，最大限度减少损失。

三、国际合作：跨境“拔钉”与联合执法

1. 跨国警务协作

我国与东南亚多国建立执法合作机制，例如越南协助广西警方抓获8名电诈嫌疑人，国际刑警组织“曙光行动”联合76国捣毁1770个窝点，逮捕2000余人。

案例：柬埔寨窝点主犯葛某虽潜逃境外，但通过国际通缉与司法协助，最终被引渡回国并判处无期徒刑。

2. “金主”与骨干的全球追捕

最高检与公安部联合挂牌督办跨境电诈案，对470余名头目发布红色通缉令，已抓获240余人。例如，山西太原梁某案中，主犯通过缅甸偷渡路线潜逃，最终在边境被截获。

四、法律震慑与源头治理

1. 从严量刑与财产刑并重

金华“12·30”案中，主犯葛某被判无期徒刑并没收全部财产，379名从犯获刑3年以上；太原梁某案中，8名骨干成员被判11-14年有期徒刑，7名洗钱人员被判3-6年。法律明确区分主犯、骨干与一般参与者，对首要分子“顶格”量刑，对认罪从犯适用缓刑。

2. 全链条打击与公众教育

除直接实施诈骗者外，技术支撑（如虚假App开发）、引流推广、洗钱等关联犯罪均被纳入打击范围。例如，广东珠海某科技公司为境外提供技术支持，80余人被抓获。各地通过反诈宣传、举报奖励（如桂林“千警行动”）提升公众防范意识。

五、成效与挑战

成效：2021-2023年，金华警方发起6次集群打击，破案676起，抓获500余人；全国范围内，2020年至今累计冻结涉案资金超千亿元。

挑战：部分赃款通过虚拟货币或境外地下钱庄转移，追回难度大（如2015年百亿赃款流入台湾未追回）。犯罪窝点分散化、技术翻新快，需持续升级技术侦查手段。

跨境网络诈骗的追款行动是一场技术、法律与国际协作的综合战役。从柬埔寨的窝点捣毁到虚拟货币黑金的追踪，从“顶格量刑”到全球通缉，我国正以“零容忍”态度筑牢安全防线。面对犯罪分子的不断进化，唯有强化技术赋能、深化国际合作，方能守护人民群众的“钱袋子”与网络空间的清朗。